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Finanzberatung für Privatpersonen

Russi FinanzberatungFinanzberatung für Privatpersonen

Aufnahme der Erwerbstätigkeit

Durch den ersten Job verändert sich erfahrungsgemäss einiges. Gerne unterstützen wir Sie mit einer ersten Finanzberatung zu folgenden Themen:

  • Erstellung und Überprüfung eines Budgets
  • Unterstützung und Tipps bei der Ausfüllung der Steuererklärung
  • Erklärung des Pensionskassenausweises
  • Analyse von Säule 3a-Lösungen

Liegenschaften

Ob in Bezug auf das Eigenheim oder bei einer vermieteten Immobilie. Eine saubere Analyse spart Kosten und Nerven.

  • Verhandlung mit Finanzierungsinstituten
  • Herleitung Hypothekarstrategie
  • Berechnung Tragbarkeit
  • Aufgleisung einer sinnvollen Amortisationsstrategie
  • Absicherung der Familie (Vorsorgeanalyse)
  • Berechnung der Rendite von vermieteten Liegenschaften

Familiengründung

  • Heirat ja oder nein?
  • Finanzielle und steuerliche Aspekte beim Konkubinat
  • Absicherung bei Familiengründung (Vorsorgeanalyse)
  • Budgetplanung bei Familiengründung

Vorsorgeberatung bei einer Scheidung/Trennung

  • Berechnung und Optimierung der Vorsorgeleistungen
  • Budget- und Finanzplanung

Firmengründung

  • Wahl der Rechtsform
  • Budgetplanung für Firmengründer
  • Absicherung Partner/Familie (Vorsorgeanalyse)
  • BVG-Konzept

Pensionierungsplanung

  • Ist eine (Früh)-Pensionierung finanzierbar?
  • Soll die Rente oder das Kapital aus der Pensionskasse bezogen werden?
  • Ist die Hypothek nach der Pensionierung tragbar?
  • Welche Möglichkeiten zur Steueroptimierung bestehen?
  • Welche Massnahmen müssen getroffen werden, damit die Pensionierung reibungslos erfolgt?

Nachlassplanung

  • Aufzeigen von Möglichkeiten im Ehe- und Erbrecht
  • Möglichkeiten im Kindes- und Erwachsenenschutzrecht (Vorsorgeauftrag)
  • Patientenverfügung

Thematik Pflegeheim

  • Welche Kosten sind durch den Heimbewohner zu bezahlen?
  • Lohnt sich eine frühzeitige Übertragung der Liegenschaft?
  • Sind Vorerbschaften an die Kinder sinnvoll?